Na economia moderna, investir deixou de ser um luxo e se tornou crucial para qualquer pessoa que queira assegurar sua segurança financeira no longo prazo. E para isso, o apoio de um profissional antenado às nuances do mercado se faz indispensável. 

Um assessor qualificado, com uma metodologia 360 e abordagem personalizada, pode extrair o potencial máximo da sua carteira em cada etapa dos seus investimentos— desde a gestão de riscos até o planejamento fiscal e sucessório.

A Visão 360 e a metodologia Goal-Based Investing

Ter um assessor com uma visão 360 que aplica a metodologia Goal-Based Investing significa contar com um profissional que alinha cada etapa da sua estratégia de investimentos aos seus objetivos, sejam eles pessoais ou financeiros. A primeira etapa de uma assessoria especializada é avaliar cada aspecto da sua vida e situação financeira para elaborar uma estratégia que atenda a todas as suas necessidades. 

Com a metodologia Goal-Based Investing, o foco deste plano de investimentos será atingir seus objetivos e sonhos, sejam eles investir na sua aposentadoria ou adquirir aquela tão sonhada casa própria. Desta forma, seu assessor pode otimizar suas estratégias com uma gestão de portfólio mais personalizada e orientada. Elle Braude, planejadora financeira CFP pela Planejar, destaca que “o método ajuda o investidor a entender e tangibilizar seus objetivos, aumentando a motivação e a disciplina”. Veja o artigo completo aqui. 

Os benefícios da assessoria 360

Um assessor 360 oferece uma visão completa e integrada de todas as áreas financeiras, o que permite identificar oportunidades e riscos que poderiam ser negligenciados com uma abordagem mais fragmentada. Por exemplo, ao combinar o planejamento de investimentos com o planejamento fiscal e sucessório, o assessor pode criar estratégias para minimizar a carga tributária sobre os investimentos e a renda do cliente, ao mesmo tempo que garante a proteção patrimonial para as gerações futuras.

Além disso, o suporte em decisões delicadas faz toda a diferença. O assessor está preparado para apoiar o cliente e ajudá-lo a tomar as melhores decisões financeiras durante eventos significativos, como a compra de um imóvel ou um casamento. Essa orientação é essencial para manter as necessidades imediatas alinhadas aos seus objetivos de longo prazo, sem comprometer a rentabilidade da sua carteira ou abrir mão de seus sonhos.

Por fim, ter um profissional que zela por suas finanças pode te proporcionar muito mais tranquilidade no dia-a-dia, te proporcionando mais tempo para aproveitar sua vida pessoal e os frutos de seus investimentos. Conquistar um portfólio de sucesso não precisa ser uma dor de cabeça.

Conclusão

A escolha de um assessor qualificado pode significar a diferença entre alcançar ou não seus objetivos financeiros. Uma abordagem personalizada e estratégica é um verdadeiro divisor de águas na hora de investir no seu patrimônio e futuro.

Na Flap Capital, você tem tudo o que precisa para transformar seus investimentos em um patrimônio de sucesso. Entre em contato com nossos especialistas e traga as melhores soluções do mercado para a sua carteira.